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2024 年が近づくにつれ、ブラジル中の投資家は資金を投資するための最良の選択肢を探しています。 Selic金利の追加引き下げが期待される中、投資シナリオは変化しつつある。以前は、Selic の月額約 13.75% で、月間 1% 以上の収益を得ることが可能でした。しかし、Selicは2024年末までに9.25%まで下落すると予想されており、投資家はポートフォリオの収益性を維持するために戦略を適応させる必要がある。
このような状況において、所得税非課税債券が魅力的な選択肢として浮上します。これらには、不動産クレジット レター (LCI)、アグリビジネス クレジット レター (LCA)、不動産債権証明書 (CRI)、アグリビジネス債権証明書 (CRA)、奨励社債が含まれます。これらの商品はそれぞれ、低金利環境において特に有利となる独自の機能と税制上の優遇措置を提供します。
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リスクと報酬、および IR 非課税証券への投資
2024 年の所得税非課税投資を検討する場合、関連するリスクと利益を理解することが重要です。たとえば、LCI と LCA は信用保証基金によってカバーされています (FGC）、金融機関ごとに CPF あたり最大 R$ 250,000 のセキュリティを提供します。これにより、IR フリー投資の範囲内で安全な選択肢となります。一方、CRI、CRA、およびインセンティブ付き社債は発行会社自身によって保証されているため、デフォルトのリスクが高くなります。この追加リスクは通常、投資家にとってより魅力的な金利によって相殺されます。
低金利シナリオにおける投資戦略
金利が低下するシナリオでは、投資家は望ましい月次収益を達成するためにより戦略的になる必要があります。したがって、IR免除債券に加えて、財務省債券、銀行預金証書（CDB）、債券などの他の債券オプションも引き続き関連性があります。ただし、所得税率に注意することが重要です。税率は、180 日までの申請の場合は 22.50% から、720 日を超える申請の場合は 15% まで異なります。
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2024 年の投資には、安全性と収益性の両方を考慮したバランスの取れたアプローチが必要です。多様化は依然として重要な戦略であり、さまざまな種類の投資を組み合わせてリスクとリターンのバランスをとります。さらに、来年の投資を成功させるには、十分な情報を入手し、市場の変化に適応することが不可欠です。
