Az ingatlanalapokba való befektetés vonzó stratégiának bizonyult azok számára, akik havi jövedelmet keresnek, akár nyugdíjba vonulást, akár mindennapi kiadásokat segítenének. Az FII-k arról ismertek, hogy havi jövedelmet kínálnak a befektetőknek.
Például, ha 1000 R$-t fektet be Brazília legnagyobb FII-be, az elmúlt 12 hónap teljesítménye alapján a megtérülés változhat. Az IRDM11 R$ 135, míg a KNCR11 R$ 134 hozamot érhet el, ezt követi más alapok, például a CPTS11 és a KNIP11, R$ 108 és R$ 104 hozamokkal.
Lásd még: Az INSS címzettje hamarosan megváltozhat
A számok Brazíliában a tíz legmagasabb vagyonnal rendelkező ingatlanalap teljesítményét tükrözik
Ezek a számok Brazíliában a tíz legmagasabb vagyonnal rendelkező ingatlanalap teljesítményét tükrözik. Ha egy 1000 R$ értékű befektetést egyenlően osztunk el ezen REIT-ek között, az elvárás körülbelül 100 R$ hozam egy év után, figyelembe véve az átlagos évi 10% osztalékhozamot.
Ez a megtérülési ráta különösen vonzó, ha összehasonlítjuk más befektetési lehetőségekkel, mint például a fix kamatozású.
Összehasonlítás fix jövedelemmel
A befektetők gyakran hasonlítják össze a FII teljesítményét fix kamatozású opciókkal, mint például CDB, LCA, LCI vagy Tesouro Direto. Például egy R$ 1000 hüvelykes befektetés Selic Kincstár R$ 101 körüli hozamot tud elérni egy év után, a jövedelemadó levonása után.
Ez az összehasonlítás azonban nem veszi figyelembe az inflációt, amely ronthatja a hozam vásárlóerejét. Ezzel szemben a REIT hozama általában lépést tart az inflációval, így vonzóbb lehetőség a befektetés értékének időbeli megőrzésére.
A FII-hez kapcsolódó kockázatok
A FII-kbe való befektetés kockázatokkal is jár, például a havi jövedelem vagy a részvényárfolyam esésének lehetősége. E kockázatok mérséklése érdekében fontos az alapok körültekintő megválasztása, figyelembe véve olyan tényezőket, mint az ingatlanok diverzifikációja, elhelyezkedése, kereslet a régióban, bérlők száma és a bérleti szerződések időtartama.
Mivel Brazíliában több mint 400 FII áll rendelkezésre, ajánlatos szakértői elemzéseket követni az ingatlanalapok portfóliójának biztonságos felépítéséhez.
Kép: cottonbro studio/Pexels
