Mainokset
Brasiliassa on astunut voimaan uusi luottokorttien uusimiseen liittyvä sääntö, joka tuo merkittäviä muutoksia kuluttajien kannalta. Tästä syystä korttilaskunsa maksamisen viivästyneiden velan kokonaismäärä korkoineen ei voi tästä lähtien ylittää alkuperäistä velkaa kaksinkertaisesti.
Tämä tarkoittaa, että jos sinulla on 100 R$:n velkaa, sinun on maksettava enimmäismäärä korkoineen ja kuluineen R$ 200. Siksi tällä liittohallituksen toimenpiteellä pyritään suojelemaan kuluttajia kohtuuttomien korkojen kertymiseltä. yleinen käytäntö korttiveloissa.
Kiinnittävillä luottokorteilla on korkeat korot, mikä voi nopeasti muuttaa pienen velan suureksi taloudelliseksi ongelmaksi. Uuden säännön tavoitteena on antaa selkeämpi kuva siitä, kuinka paljon velka voi kasvaa, mikä auttaa välttämään kestämättömän velan kertymistä. On tärkeää korostaa, että rahoitusoperaatioiden vero (IOF) ei sisälly tähän laskelmaan, joten on tärkeää suunnitella taloutesi, jotta vältytään ikäviltä yllätyksiltä.
Mainokset
Katso lisää: Lähteekö Uber Brasiliasta? Tarkista se
Uuden säännön vaikutus luottokorttien kiertoon
Uusi sääntö pyörivä luottokorttien määrä vaikuttaa suoraan kuluttajien taskuihin. Vakiintuneen korkorajan avulla luottokortin käyttäjät ymmärtävät paremmin, miten heidän velkansa voivat kehittyä. Tämä on erityisen hyödyllistä niille, jotka joskus eivät pysty maksamaan koko laskun summaa ja päätyvät turvautumaan uusiutuviin maksuihin.
Mainokset
Vinkkejä kortinkäytön hallintaan
Vaikka uusi sääntö on tärkeä askel kuluttajien suojelemiseksi, paras strategia on edelleen maksaa korttilaskusi kokonaisuudessaan kuukausittain. Tämä välttää kiinnostuksen ja pitää taloudellisen terveytesi ajan tasalla. Lisäksi on suositeltavaa ylläpitää hyvää taloussuunnittelua ja välttää velan kertymistä kortille.
Uusi luottokorttisääntö on positiivinen muutos brasilialaisten kuluttajien kannalta, mikä auttaa hallitsemaan velan kasvua. Vastuullinen henkilökohtaisen talouden hallinta on kuitenkin edelleen olennaista korttien käytön ongelmien välttämiseksi.
