Annonser
Kreditkortet är ett av de viktigaste betalningsverktygen och är också den största orsaken till skulder. Förstår mer!
Kreditkortet sticker ut som en av de mest använda betalningsmetoderna av brasilianare. En av anledningarna till denna trend är förvisso möjligheten att dela upp notan. På så sätt kan konsumenten tycka att betalningen är mer överkomlig, eftersom den är spridd över flera månader. Denna lätthet kan dock leda till komplikationer.
Det är viktigt att vara försiktig när du hanterar kortet, eftersom många användare, med tanke på dess praktiska funktion, kan tycka att det är svårt och ställs inför utmaningar att betala alla sina räkningar.
Annonser
Mitt i denna situation översteg avbetalningsköp som gjordes med kreditkort gränsen på 250 miljarder R$, enligt information från centralbanken. För att sätta detta i perspektiv är den totala mängden spotköp nära 100 miljarder R$.
Läs också: Ta reda på allt om Fordringsbelopp
Annonser
Användning av kortet som ett transaktionsverktyg
Enligt rapporter från centralbanken, fram till juni i år, ledde detaljhandelssegmentet, inklusive mikroföretag och stora varumärken på försäljningsmarknaden, användningen av kreditkort. Dessutom finns det en anmärkningsvärd användning inom följande sektorer:
- Underhållning;
- Mode och skor;
- Farmaceut och kemist;
- Oljeindustrin;
- Mat;
- Elektronisk utrustning.
Kreditkort leder orsakerna till skulden
Läs också: Desenrola Brasil: Tidiga skuldomförhandlingar av stora butiker
En undersökning gjord av Qaest och publicerad av Veja Magazine visar att kreditkort är den främsta skuldorsaken bland brasilianare. Enligt studien är cirka 67% av människor i skuld. För dessa individer är de viktigaste skuldfaktorerna:
- Kreditkort: 31%;
- Fastighetsfinansiering: 14%;
- Banklån: 11%;
- Bilavbetalningar: 5%.
Med tanke på detta scenario analyserar regeringen åtgärder för att begränsa antalet delbetalningar som erbjuds köpare. Dessutom söker man efter strategier för att sänka räntan på det revolverande saldot, vilket påverkar många medborgare.
