Annonces
La Cour suprême fédérale (STF) examine une affaire concernant la correction du FGTS (Fonds de garantie pour ancienneté de service) au moyen du taux de référence (TR). L’audience a commencé en avril et compte déjà deux votes favorables à ce que les versements du FGTS soient équivalents à ceux de l’épargne.
La Caixa Econômica Federal (CEF) estime à 661 milliards de R$ l’impact significatif pour le gouvernement si le TR est rejeté. Découvrez-en davantage sur l’affaire et voyez comment cela vous affecte.
Annonces
La rémunération du FGTS et ses impacts
Les lois nº 13.446/2017 et nº 13.932/2019 ont introduit des changements dans la rémunération du FGTS, permettant qu’une partie des bénéfices soit distribuée aux titulaires de comptes. Cela a entraîné des rémunérations supérieures au TR et à l’inflation.
Cependant, le Bureau du procureur général de l’Union (AGU) a tenté d’empêcher la Cour d’examiner la question, sans succès. En 2022, le TR s’est élevé à 1,63 %, tandis que l’épargne a rapporté 7,89 % et que l’IPCA a clôturé l’année à 5,79 %.
Ainsi, la discussion porte sur la correction du FGTS pour la période comprise entre 1999 et 2013, à la suite de l’action ADI 5090, présentée par le parti Solidariedade.
Les arguments soutiennent que l’application de la TR pour la revalorisation des soldes réduirait le patrimoine du travailleur. En effet, le FGTS représente une sorte d’épargne obligatoire au bénéfice du travailleur.
Qui la revalorisation concerne-t-elle ?
La Caixa a averti que les taux de financement immobilier augmenteraient d’environ 5 %, passant de 10 % à 13 %, si la demande des travailleurs était acceptée, en remplaçant la TR par d’autres indices, tels que le Selic ou l’IPCA.
Cependant, 87 % des montants iraient à 5 % des travailleurs gagnant plus de dix salaires minimums. Pendant ce temps, les travailleurs aux revenus les plus faibles recevraient en moyenne entre 1 000 et 4 000 R$, mais seraient confrontés à des taux plus élevés pour le financement de leur propre logement.
Image : Unsplash/Daniel Dan
