โฆษณา
เมื่อปี 2024 ใกล้เข้ามา นักลงทุนทั่วบราซิลกำลังมองหาตัวเลือกที่ดีที่สุดในการนำเงินไปลงทุน โดยคาดว่าจะมีการปรับลดอัตรา Selic เพิ่มเติม สถานการณ์การลงทุนจึงกำลังเปลี่ยนแปลงไป ก่อนหน้านี้ เมื่ออัตรา Selic อยู่ที่ประมาณ 13.75% ต่อเดือน นักลงทุนสามารถได้รับผลตอบแทนรายเดือนมากกว่า 1% อย่างไรก็ตาม เมื่อคาดว่าอัตรา Selic จะลดลงเหลือ 9.25% ภายในสิ้นปี 2024 นักลงทุนจำเป็นต้องปรับกลยุทธ์เพื่อรักษาผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน
ในบริบทนี้ ตราสารหนี้ที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้จึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ ซึ่งรวมถึงตั๋วเครดิตอสังหาริมทรัพย์ (LCI) ตั๋วเครดิตธุรกิจการเกษตร (LCA) ใบรับรองลูกหนี้อสังหาริมทรัพย์ (CRI) ใบรับรองลูกหนี้ธุรกิจการเกษตร (CRA) และหุ้นกู้ที่ได้รับสิทธิประโยชน์ แต่ละตราสารมีลักษณะเฉพาะและสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่อาจเป็นประโยชน์อย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมที่อัตราดอกเบี้ยลดลง
ดูเพิ่มเติม: ลูกค้า Santander มีข่าวดีมาก ดูรายละเอียด
ความเสี่ยงและผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้
เมื่อพิจารณาการลงทุนที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้ในปี 2024 สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เกี่ยวข้อง ตัวอย่างเช่น LCI และ LCA ได้รับความคุ้มครองจากกองทุนค้ำประกันสินเชื่อ (FGC) ซึ่งให้ความคุ้มครองสูงสุด 250,000 เรียลบราซิลต่อ CPF ต่อสถาบันการเงินหนึ่งแห่ง ทำให้ผลิตภัณฑ์เหล่านี้เป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยในกลุ่มการลงทุนที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้ ในทางกลับกัน CRI, CRA และหุ้นกู้ที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีได้รับการค้ำประกันโดยบริษัทผู้ออกตราสารเอง ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงผิดนัดชำระหนี้สูงกว่า โดยทั่วไปความเสี่ยงเพิ่มเติมนี้จะได้รับการชดเชยด้วยอัตราผลตอบแทนที่น่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับนักลงทุน
กลยุทธ์การลงทุนในสถานการณ์อัตราดอกเบี้ยต่ำ
ในสถานการณ์ที่อัตราดอกเบี้ยต่ำลง นักลงทุนจำเป็นต้องวางกลยุทธ์มากขึ้นเพื่อให้ได้ผลตอบแทนรายเดือนตามที่ต้องการ ดังนั้น นอกเหนือจากตราสารที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้แล้ว ตัวเลือกตราสารหนี้ประเภทอื่น เช่น พันธบัตรรัฐบาล ใบรับฝากเงินธนาคาร (CDB) และหุ้นกู้ ยังคงมีความเกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องใส่ใจกับอัตราภาษีเงินได้ ซึ่งแตกต่างกันตั้งแต่ 22.50% สำหรับการลงทุนไม่เกิน 180 วัน ถึง 15% สำหรับการลงทุนเกิน 720 วัน
การลงทุนในปี 2024 จะต้องอาศัยแนวทางที่สมดุล โดยคำนึงถึงทั้งความปลอดภัยและผลตอบแทน การกระจายการลงทุนยังคงเป็นกลยุทธ์สำคัญ โดยผสมผสานการลงทุนประเภทต่าง ๆ เพื่อสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน นอกจากนี้ การติดตามข้อมูลอย่างรอบด้านและการปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงของตลาดจะเป็นสิ่งสำคัญต่อความสำเร็จในการลงทุนในปีหน้า
