เมื่อถึงปี 2024 นักลงทุนทั่วบราซิลกำลังมองหาทางเลือกที่ดีที่สุดในการลงทุนเงินของตน เนื่องจากคาดว่าจะมีการปรับลดอัตรา Selic เพิ่มเติม สถานการณ์การลงทุนจึงเปลี่ยนแปลงไป ก่อนหน้านี้ โดยที่ Selic อยู่ที่ประมาณ 13.75% ต่อเดือน จึงเป็นไปได้ที่จะได้รับผลกำไรมากกว่า 1% ต่อเดือน อย่างไรก็ตาม ด้วยการคาดการณ์ว่า Selic จะลดลงเหลือ 9.25% ภายในสิ้นปี 2567 นักลงทุนจำเป็นต้องปรับกลยุทธ์เพื่อรักษาความสามารถในการทำกำไรของพอร์ตการลงทุนของตน
ในบริบทนี้ พันธบัตรที่ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ถือเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ ซึ่งรวมถึงเลตเตอร์สินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ (LCI) เลตเตอร์เครดิตธุรกิจการเกษตร (LCA) ใบรับรองลูกหนี้อสังหาริมทรัพย์ (CRI) ใบรับรองลูกหนี้ธุรกิจการเกษตร (CRA) และหุ้นกู้ที่ได้รับการส่งเสริม เครื่องมือแต่ละประเภทมีคุณสมบัติเฉพาะตัวและสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่สามารถเป็นประโยชน์อย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่า
ดูเพิ่มเติม: ลูกค้าซานทานแดร์มีข่าวดี ตรวจสอบรายละเอียด
ความเสี่ยงและผลตอบแทนและการลงทุนในหลักทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้น IR
เมื่อพิจารณาการลงทุนปลอดภาษีในปี 2567 จะต้องเข้าใจความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เกี่ยวข้องเป็นสิ่งสำคัญ ตัวอย่างเช่น LCI และ LCA ได้รับการคุ้มครองโดยกองทุนประกันเครดิต (เอฟจีซี) ให้ความปลอดภัยสูงถึง R$ 250,000 ต่อ CPF ต่อสถาบันการเงิน สิ่งนี้ทำให้พวกเขามีทางเลือกที่ปลอดภัยภายในขอบเขตของการลงทุนที่ปราศจาก IR ในทางกลับกัน CRI, CRA และหุ้นกู้จูงใจได้รับการค้ำประกันโดยบริษัทผู้ออกหุ้นกู้เอง ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงที่จะผิดนัดชำระหนี้มากขึ้น โดยทั่วไปความเสี่ยงเพิ่มเติมนี้จะถูกชดเชยด้วยอัตราที่น่าดึงดูดยิ่งขึ้นสำหรับนักลงทุน
กลยุทธ์การลงทุนในสถานการณ์ดอกเบี้ยต่ำ
ในสถานการณ์อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า นักลงทุนจำเป็นต้องมีกลยุทธ์มากขึ้นเพื่อให้ได้ผลกำไรรายเดือนตามที่ต้องการ ดังนั้น นอกเหนือจากพันธบัตรที่ได้รับการยกเว้น IR แล้ว ตัวเลือกตราสารหนี้อื่นๆ เช่น พันธบัตรรัฐบาล บัตรเงินฝากธนาคาร (CDB) และหุ้นกู้ ยังคงเกี่ยวข้องต่อไป อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงอัตราภาษีเงินได้ ซึ่งจะแตกต่างกันไปตั้งแต่ 22.50% สำหรับการสมัครสูงสุด 180 วัน ถึง 15% สำหรับการสมัครนานกว่า 720 วัน
การลงทุนในปี 2567 จะต้องอาศัยแนวทางที่สมดุล โดยคำนึงถึงทั้งความปลอดภัยและความสามารถในการทำกำไร การกระจายความเสี่ยงยังคงเป็นกลยุทธ์สำคัญ โดยผสมผสานการลงทุนประเภทต่างๆ เพื่อสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน นอกจากนี้ การได้รับข้อมูลที่ดีและการปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงของตลาดจะเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับความสำเร็จของการลงทุนในปีหน้า
