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Investitionen in Immobilienfonds (FIIs) haben sich als attraktive Strategie für diejenigen erwiesen, die ein monatliches Einkommen anstreben, sei es zur Ergänzung der Altersvorsorge oder zur Unterstützung bei den täglichen Ausgaben. FIIs sind dafür bekannt, Anlegern monatliche Erträge zu bieten.
Wenn man beispielsweise R$ 1.000 in die größten FIIs Brasiliens investiert und die Wertentwicklung der letzten 12 Monate zugrunde legt, können die Erträge variieren. IRDM11 kann etwa R$ 135 einbringen, während KNCR11 R$ 134 erreichen kann, gefolgt von anderen Fonds wie CPTS11 und KNIP11 mit Erträgen von R$ 108 bzw. R$ 104.
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Die Zahlen spiegeln die Wertentwicklung der zehn Immobilienfonds mit dem größten Vermögen in Brasilien wider
Diese Zahlen spiegeln die Wertentwicklung der zehn Immobilienfonds mit dem größten Vermögen in Brasilien wider. Bei einer gleichmäßigen Verteilung einer Investition von R$ 1.000 auf diese FIIs wird nach einem Jahr eine Rendite von ungefähr R$ 100 erwartet, ausgehend von einer durchschnittlichen Dividendenrendite von etwa 10 % pro Jahr.
Diese Rendite ist besonders attraktiv im Vergleich zu anderen Anlageoptionen wie festverzinslichen Anlagen.
Vergleich mit festverzinslichen Anlagen
Oft vergleichen Anleger die Rendite von FIIs mit Optionen für festverzinsliche Anlagen wie CDB, LCA, LCI oder Tesouro Direto. Beispielsweise kann eine Investition von R$ 1.000 in den Tesouro Selic nach einem Jahr etwa R$ 101 abwerfen, wobei die Einkommensteuer bereits abgezogen ist.
Dieser Vergleich berücksichtigt jedoch nicht die Inflation, die die Kaufkraft der Rendite schmälern kann. Im Gegensatz dazu folgen die Erträge von FIIs im Allgemeinen der Inflation, wodurch sie zu einer attraktiveren Option werden, um den Wert der Investition langfristig zu erhalten.
Mit FIIs verbundene Risiken
Investitionen in FIIs sind auch mit Risiken verbunden, etwa der Möglichkeit eines Rückgangs der monatlichen Erträge oder des Anteilswerts. Um diese Risiken zu mindern, ist es wichtig, die Fonds sorgfältig auszuwählen und Faktoren wie die Diversifizierung der Immobilien, den Standort, die Nachfrage in der Region, die Anzahl der Mieter und die Laufzeit der Mietverträge zu berücksichtigen.
Da in Brasilien mehr als 400 FIIs verfügbar sind, empfiehlt es sich, Analysen von Experten zu verfolgen, um sicher ein Portfolio von Immobilienfonds aufzubauen.
Bild: cottonbro studio/Pexels
